Testament

Testaments-Beratung vor Ort in Nagold und Bad Wildbad oder online

Das Bürgerliche Gesetzbuch enthält Regelungen zum Erbrecht und zum Pflichtteilsrecht. Sie können jedoch Ihre Vermögensnachfolge jederzeit abweichend von der gesetzlichen Regel treffen. Wir besprechen die Gestaltungsmöglichkeiten mit Ihnen und setzen diese in einer Urkunde um.  Auch erspart Ihnen ein notarielles Testament ein teures Erbscheinsverfahren.

Außerdem werden früher errichtete Verfügungen von Todes wegen mit einem neueren Testament korrigiert, wenn Sie ihren Willen geändert haben. Ein Testament schafft Klarheit und kann Streitigkeiten nach Ihrem Tod vermeiden helfen.

Weitere Informationen zur Testamentserstellung finden sich im unteren Bereich dieses Textes. Alternativ können Sie direkt das unten stehende Datenblatt ausfüllen und so ohne Umwege eine Beratung in die Wege leiten.

Ihre Dokumente im Überblick

Wir bedanken uns für Ihr Interesse an unseren Dienstleistungen. Wir bitten Sie, zur Erleichterung des Ablaufs das nachstehende Datenblatt möglichst vollständig auszufüllen. Benötigen Sie Hilfe? Sprechen Sie uns gerne an. Auf Basis Ihrer Angaben wird dann Ihr individueller Urkundsentwurf erstellt. Vielen Dank für Ihre Unterstützung!

Testament Online-Formular

 

Wie erstelle ich ein Testament?

Die Erstellung eines Testaments ist eine wichtige Angelegenheit, die oft übersehen wird, aber von entscheidender Bedeutung ist, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen gemäß Ihren Wünschen verteilt wird. In den kommenden Kapiteln werden wir uns mit verschiedenen Aspekten dieses Prozesses befassen. Zunächst betrachten wir die gesetzliche Erbfolge im Falle eines fehlenden Testaments, gefolgt von den zahlreichen Vorteilen eines Testaments. Wir werden auch verschiedene Testament-Varianten untersuchen, um Ihre individuellen Bedürfnisse und Umstände zu berücksichtigen. Abschließend werden wir darauf eingehen, was beim Schreiben eines Testaments zu beachten ist und welche Variante wann gewählt werden sollte, um sicherzustellen, dass es rechtlich wirksam und Ihren Absichten entsprechend ist.

Gesetzliche Erbfolge im Falle eines fehlenden Testaments

Die gesetzliche Erbfolge tritt in Kraft, wenn eine Person ohne gültiges Testament verstirbt. In diesem Fall regeln die Gesetze, wie das Erbeverteilt wird. Typischerweise folgen die meisten Rechtssysteme einem ähnlichen Muster, das auf der Verwandtschaftsbeziehung zur verstorbenen Person basiert. Hier sind einige allgemeine Richtlinien zur gesetzlichen Erbfolge:

In Deutschland regelt das Bürgerliche Gesetzbuch (BGB) die gesetzliche Erbfolge im Falle eines fehlenden Testaments. Die Rangfolge der Erben ist wie folgt:

  1. Ehepartner und eingetragene Lebenspartner: Der überlebende Ehepartner oder eingetragene Lebenspartner erbt neben den Verwandten der ersten Ordnung.
  2. Kinder und Kindeskinder (Abkömmlinge): Wenn der Verstorbene Kinder hinterlässt, erben diese zu gleichen Teilen. Stirbt ein Kind vor dem Erblasser, treten seine Kinder an seine Stelle (Prinzip der Stammesfolge).
  3. Eltern: Sind keine eigenen Kinder vorhanden, erben die Eltern des Verstorbenen zu gleichen Teilen.
  4. Großeltern: Sind weder Ehepartner, Kinder, Eltern noch Geschwister vorhanden, erben die Großeltern des Verstorbenen.
  5. Urgroßeltern und weitere entfernte Verwandte: Wenn keine der oben genannten Verwandten vorhanden sind, erben entferntere Verwandte gemäß der gesetzlichen Regelungen.

Wichtig zu wissen: Sobald es Verwandte innerhalb einer der Ordnungen gibt (z. B. Kinder in der 1. Ordnung), sind alle darunterliegenden Ordnungen von einer Erbschaft vollständig ausgeschlossen (z. B. Eltern in der 2. Ordnung). Beispiel: In vielen Ländern erbt der überlebende Ehepartner automatisch das Haus und den Großteil des Vermögens, wenn keine anderen Erben vorhanden sind. Wenn jedoch Kinder vorhanden sind, erhalten diese normalerweise einen Teil des Vermögens gemäß den gesetzlichen Bestimmungen.

Vorteile eines Testaments

Die Erstellung eines Testaments bietet zahlreiche Vorteile, die dazu beitragen können, den Wünschen des Erblassers gerecht zu werden und potenzielle Streitigkeiten unter den Hinterbliebenen zu vermeiden. Hier sind die fünf wichtigsten Vorteile:

  1. Vermögensverteilung nach eigenen Wünschen:
    1. Ermöglicht es, das Vermögen gemäß den individuellen Vorstellungen und Bedürfnissen zu verteilen.
    2. Berücksichtigt persönliche Beziehungen und Werte.
  2. Vermeidung von Streitigkeiten:
    1. Reduziert das Risiko von Konflikten unter den Hinterbliebenen, da klare Anweisungen für die Vermögensverteilung vorliegen.
    2. Kann potenzielle Erbstreitigkeiten zwischen Familienmitgliedern minimieren.
  3. Absicherung von Partner und Familie:
    1. Schützt den Ehepartner, Lebenspartner und Kinder vor finanzieller Unsicherheit und ermöglicht es, für ihre Zukunft zu sorgen.
    2. Bietet Sicherheit und Stabilität für die Familie in Zeiten der Trauer.
  4. Steuerliche Vorteile:
    1. Ermöglicht eine gezielte Steuerplanung, um Steuerbelastungen zu minimieren.
    2. Kann dazu beitragen, die Erbschaftsteuerlast für die Erben zu reduzieren.
  5. Flexibilität und Anpassungsfähigkeit:
    1. Erlaubt es, verschiedene Vermögenswerte, wie Immobilien, Konten und persönliche Gegenstände, zu verteilen.
    2. Kann aktualisiert und geändert werden, um sich verändernden Umständen und Lebenssituationen anzupassen.

Ein Testament bietet somit eine rechtliche Absicherung und ermöglicht es dem Erblasser, seine Vermögensverteilung nach seinen eigenen Vorstellungen zu gestalten.

Testament-Varianten

Es gibt verschiedene Varianten von Testamenten, die jeweils unterschiedliche Vorteile und Anwendungen haben. Hier sind einige der gängigsten:

  1. Eigenhändiges Testament:
    1. Von Hand geschriebenes Testament, unterschrieben und mit Datum versehen.
    2. Kann ohne Notar erstellt werden, erfordert jedoch bestimmte formale Anforderungen.
    3. Einfach und kostengünstig zu erstellen, bietet jedoch weniger Sicherheit als notarielle Testamente.
  2. Notarielles Testament:
    1. Wird in Anwesenheit eines Notars erstellt und unterzeichnet.
    2. Bietet maximale Sicherheit und Gültigkeit, da der Notar die Identität und Testierfähigkeit des Erblassers bestätigt.
    3. Geeignet, wenn Streitigkeiten erwartet werden.
  3. Erbvertrag
    1. Häufigste Form der gemeinsamen letzwilligen Verfügung
    2. dieselben Vorteile wie vorstehend weil notariell
    3. häufig zwischen Eheleuten geschlossen, aber auch zwischen jedermann möglich
    4. vertragliche Bindung der Wünsche nach dem Tod
    5. häufigste form des Erbvertrages: Berliner Testament
  4. Gemeinschaftliches Testament (Ehegatten-Testament)
    1. Von Ehepartnern gemeinsam erstelltes Testament, das oft als ein Dokument verfasst wird.
    2. Kann verschiedene Formen haben, einschließlich des Berliner Testaments.
    3. Ermöglicht es Ehepartnern, ihre Vermögensverteilung gemeinsam festzulegen und sich gegenseitig als Haupterben einzusetzen.
  5. Berliner Testament:
    1. Spezielle Form des gemeinschaftlichen Testaments bzw. Erbvertrages, bei dem sich Ehepartner zuerst gegenseitig als Alleinerben einsetzen.
    2. Kinder erben erst nach dem Tod beider Ehepartner und erhalten dann den Nachlass.
    3. Häufig gewählt, um den überlebenden Ehepartner abzusichern und die Kinder zu bedenken.
  6. Behindertentestament:
    1. Speziell für Personen mit Behinderungen oder besonderen Bedürfnissen konzipiert.
    2. Kann Sicherheitsvorkehrungen treffen, um den Erben mit Behinderungen zu schützen und staatliche Leistungen zu bewahren.

Die Wahl der Testament-Variante hängt von individuellen Umständen und Vorlieben ab. Hier sind einige Überlegungen:

  1. Komplexität des Vermögens: Für komplexe Vermögensverhältnisse oder wenn Streitigkeiten erwartet werden, ist das notarielle Testament dringend angeraten.
  2. Familienverhältnisse: Bei Patchwork-Familien oder besonderen Familienkonstellationen kann ein individuelles Testament sinnvoll sein, um spezifische Anweisungen festzulegen.
  3. Sicherheit und Gültigkeit: Wenn maximale Sicherheit und Gültigkeit gewünscht werden, ist ein notarielles Testament die beste Wahl.
  4. Beratung durch Fachleute: Es kann ratsam sein, sich von einem Anwalt oder Notar beraten zu lassen, um die am besten geeignete Testament-Variante für die eigenen Bedürfnisse zu ermitteln.

Die Auswahl der richtigen Testament-Variante sollte sorgfältig und unter Berücksichtigung aller relevanten Faktoren erfolgen, um sicherzustellen, dass die individuellen Wünsche und Bedürfnisse angemessen berücksichtigt werden.

Was ist beim Testament schreiben zu beachten?

Beim Verfassen eines Testaments gibt es wichtige Aspekte zu beachten, um sicherzustellen, dass das Dokument rechtlich wirksam und den eigenen Absichten entspricht. Dazu gehört zunächst die Einhaltung formaler Anforderungen, wie das Schreiben in lesbarer Handschrift und die Unterzeichnung mit vollem Namen und Datum. Es ist wichtig, klare und präzise Anweisungen zur Verteilung des Vermögens zu geben und alle Erben deutlich zu benennen. Zudem sollte das Testament regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert werden, um Veränderungen in den Lebensumständen oder Familienverhältnissen zu berücksichtigen. Professionelle Beratung durch den Notar kann zusätzliche Sicherheit bieten.

Häufige Fragen

Was ist der Pflichtteil?

Der Pflichtteil ist ein gesetzlich garantiertes Recht für nahe Verwandte, wie Kinder oder Ehepartner, auch wenn sie im Testament enterbt wurden. Er beträgt in Deutschland die Hälfte des gesetzlichen Erbteils und kann nicht ohne Weiteres vollständig entzogen werden.

Wo bewahre ich mein Testament auf?

Bewahren Sie Ihr Testament an einem sicheren Ort auf, der leicht zugänglich ist. Optionen sind ein Bankschließfach, ein sicherer Platz (bspw. Tresor) zu Hause, oder in amtlicher Verwahrung bei Gericht. Informieren Sie vertrauenswürdige Personen über den Aufbewahrungsort, um sicherzustellen, dass es im Todesfall gefunden wird.

Kann ich mein Testament ändern?

Ja, Sie können Ihr Testament jederzeit ändern, solange Sie testierfähig sind. Dies kann durch Hinzufügen eines Zusatzes (Codicil) oder die Erstellung eines neuen Testaments geschehen. Es ist ratsam, Änderungen schriftlich festzuhalten und das aktualisierte Dokument ordnungsgemäß zu unterzeichnen und zu datieren.

Welche Steuern und Freibeträge liegen vor?

Die Erbschafts- und Schenkungssteuer fällt an für Erbschaften und Schenkungen über bestimmten Freibeträgen. Die Höhe der Steuer hängt von der Höhe des Erbes/Schenkung und dem Verwandtschaftsverhältnis ab. Freibeträge variieren je nach Land und Verwandtschaftsgrad, können jedoch oft durch gezielte Planung reduziert werden.

Vor Ort in Nagold und Bad Wildbad

Ihre Belange liegen uns am Herzen. Seit 1. Juli 2021 bin ich Amtsnachfolger des Notars Andreas Lämmle in Nagold. Seitdem stehen mein Team und ich für Sie und Ihre Anliegen jederzeit zur Verfügung.

Sie finden mein Notariat in der Hirschstraße 6 in 72202 Nagold. Seit dem 6. April 2022 führe ich zudem regelmäßig auswärtige Sprechtage im Forum König-Karls-Bad in der König-Karl-Straße 1 in 75323 Bad Wildbad durch.

Anfragen für einen Beurkundungstermin oder eine Besprechung richten Sie bitte per E-Mail an info@notar-gl.de oder telefonisch unter 07452 / 7904940

Ihr Thorsten Glombik